401K计划管理员的信托责任

由...出版 金摩尔 2015年5月18日上午6:00:00

401K计划管理员职责清单

 

作为401K计划管理员,您拥有特定的信托行政职责,您必须坚持以遵守Erisa,DOL和IRS法规。即使您聘请第三方CPA公司以协助作为管理员和审计师,您仍然负责行政职责。

以下是401K计划管理员职责的快速列表:

  • 报告。所有计划在计划审核时报告所有计划都报告了当前和最新情况。
  • 贷款。确保您符合您计划的规则和规则。
  • 花费。您的计划投资或贷款费用是否合理?
  • 贡献。确保您及时收集或分发您的参与者捐款。
  • 披露。作为管理员,您必须每年提供全包计划总结报告,以及计划参与者的年度福利陈述。
  • 参与者存款。您必须确保迅速存入和记录所有贡献。
  • 投资。您必须维护计划投资证书并保留报告当前。
  • 资产。确保您的计划资产适当保险。
  • 保险。保险公司的储备和保留是合理的吗?
  • 计划保险。您必须确保您的PBGC(养老金福利担保公司)保险是最新的。
  • 估值。确保您拥有所有计划资产的适当估值。
  • 选择计划委员会. 选择您的计划委员会对退休计划至关重要。计划委员会应在行政级别包括员工,并在决策中具有经验。例如:您的委员会应由来自财务和投资经验的部门的人组成:
    • 法律部门
    • CPA
    • 财务主管或财务部门。
    • 人力资源部

这只是401K计划管理员职责的简短列表。有些企业发现雇用第三方受托人更方便,以确保计划报告是最新的,并在时间为401K审计时组织。

雇用一家专门从事401K审计的CPA公司将有所不同,您的审计程度如何进入。利用现代技术,可以完全“偏离现场”,并对您的日常办公室常规有很少或没有分心。在峰会CPA,我们还提供401K审核的平板费用,因此您收到账单时没有任何意外。要了解我们如何协助您的业务,请在(866)497-9761上联系我们的办公室,安排预约。

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