Covid-19:提供商和投资问题

由...出版 金摩尔 在3月31日,2020年6:00:00 AM

我们都关注大流行是对我们业务,员工和整体经济的影响。  We spoke in 以前的博客 要考虑的物品 作为计划赞助商 在这个关键的时间和会对您的计划影响的国会行动中。请点击上面的链接以查看以前的博客。

如果您在此期间是401(k)计划的计划赞助商,则应考虑一些其他物品是:

  • 资产持有人为您的计划的财务稳定是什么?所有企业都正致力于适应这些 401K Cornoviruse Pindemic Brad_open_roller_Banner_22318不断变化的时期,但作为该计划的一位信徒,这是一个好主意检查拥有计划投资的实体的健康状况。 如果您的投资在共同资金或汇总单独的账户中,最有可能不会出现任何问题,因为这些资金与任何公司账户分开进行。 
  • 但是,如果您的计划有合同价值投资,例如保险公司在其总账户中持有的投资,则这些符合保险公司的财务稳定。 虽然Susan Neely,美国生命保险公司的首席执行官最近表示保险公司是坚实的,请与您的特定承运人联系这是一个好主意。 

  • 您的服务提供商,尤其是您的录音者,以确保他们在办公室必须关闭的计划中仍然可以为您的计划提供所需的服务?他们是否有能力在家中工作? 这些代表是否可以访问维修计划所需的计划信息?  我们推荐 您核实您的计划提供商,以确保他们将仍然可以提供整个大流行的计划和参与者。 截至本博客的日期,没有重大监管申报日期已发生变化。 (请注意将来预期的日期扩展。) 验证您的提供商是否可以在跟踪,以确保您可以在案例扩展中进行所需的文件,以避免未来的处罚。

  • 我们还建议您与当前通过国会工作的立法提供服务提供商。验证您的提供商将能够进行更改,如果您想利用一些新的规定,则可以进行更改。

  • 最后,正如我们所看到的,股市在过去几周内经历了显着波动。投资损失是不可避免的。 但是,您的责任是计划赞助商和计划管理员,以确保投资阵容坚实和多样化。 现在将是与您的投资顾问联系的好时机,以确保您记录对提供的投资的定期审查,并使替换为保证。 讨论中的几分钟以及审查的文档可以帮助避免参与者挑战投资绩效和选择,以稍后避免问题。

我们知道这些都是每个人的挑战。 在峰会CPA集团,我们提供优质的401(k)审计服务,并作为其中的一部分,我们审查对影响这些计划的法规的更新。 我们在这里回答您的问题并在审计过程中提供额外的更新。有关帮助,请在260-918-8824联系我们

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