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员工福利计划行业中使用的7个独特术语

由...出版 金摩尔 2020年3月2日上午6:00:00

您是401(k)计划的新管理员吗?有许多不同的术语,您可能不熟悉其中一些。重要的是要了解每个人对福利计划的不同角色和职责,以确保该计划保持符合劳工部和国税局的法规,计划文件和ERISA(1974年《雇员退休收入保障法》) 。七个关键术语是:

  1. 计划发起人 –向员工提供计划的公司。401k术语brad_open_roller_banner_22318

  2. 计划管理员 –指定的个人有日常责任来使用计划,以确保准确,及时地处理所有交易。

  3. 计划受托人 –在 计划文件 或信托文件有权管理和控制计划资产。

  4. 财务顾问 –此人向计划和计划受托人提供投资建议或指导,以协助资产选择或投资绩效审查。

  5. 记录员 –通常是第三方提供商,在参与者级别处理和跟踪交易,例如捐款,贷款活动,分配等。

  6. 第三方管理员 –协助该计划实现年度ERISA合规性,包括歧视测试,5500表格的准备和归档,参与者通知的准备以及计划文件的维护。

  7. 保管人 –另一个拥有计划资产的第三方提供商。

作为计划的发起人,当您需要审核计划时,至关重要的是,您需要聘请经验丰富的审核员以确保计划符合要求。在Summit CPA,我们专门从事退休计划审计。我们有能力完全在异地提供帮助,而对您的日常办公活动几乎没有干扰。 我们还提供固定费用的定价,因此当工作完成时,您的账单上不会有任何意外。如需帮助,请致电(866)497-9761与我们的办公室联系以安排约会。

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