401(k)计划投资 - 共同集体信托

由...出版 金摩尔 2018年7月30日上午6:00:00

在我以前的博客中我们讨论过“401(k)计划投资 – 汇总单独的帐户。“本周在该系列的第4部分中,我们将讨论“401(k)计划投资 - 共同集体信托”。

计划赞助商可提供许​​多不同的投资选项,当启动新的或管理现有的401(k)计划时。  We will 401K审核共同集体信托在我们的博客帖子中,在接下来的几周内进一步检查这些投资期权。

什么是共同的集体信任?

共同的集体信托(CCT)是通常由银行或信托公司运营的车辆。它是一个主要用于员工福利计划的产品,如 401(k)计划。目前,超过20%的401(k)计划资产持有CCT。 

CCT在信托内拥有各种个人投资,可以包括:

  • 相互资金
  • 债券或金钱市场投资和其他类型。 

可以在一个汇集的投资中提供多样化,并使用CCT。 但是,最常常是单一的投资理念或目标,指导投资经理在选择投资中包括在信托中。 在您在计划中包含CCT之前,重要的是要理解信任目标和风险概况非常重要。

相互基金和CCT之间的显着差异之一是CCT未在证券交易委员会注册。 这些资金并非针对公众,而是对机构投资者,如一系列401(k)计划。 他们不会产生您可以审查的招股说明书,而是提供信任声明。 

即使招股说明书不可用,您为您的计划工作的第三方提供商也应该能够为您提供信息,因为您评估计划的各种投资替代品。 此外,由于CCT不是公开可用的基金,因此收取的费用可能比标准共同基金更灵活。

下周我们将审查保险将军的投资。

您是在寻找经验丰富的401(k)计划审计员吗?在您的计划审计时雇用可信任的审计员是至关重要的,以确保您的计划符合要求,您的审计及时完成。

在峰会CPA,我们专注于退休计划审核。我们有能力完全抵消援助,几乎没有或没有分散日常办公室常规。 我们还提供统一费用定价,因此在工作完成时,您的账单上没有惊喜。有关帮助,请联系我们的办公室(866)497-9761安排预约。

                                                                                                获得免费的401K审计咨询

发表评论