审查和更新您的401(k)计划赞助商联系信息

由...出版 金摩尔 在1月12日,2021年6:00:00 AM

我们都知道2020年为每个人来说是一个艰难的一年!大流行和经济挑战导致许多企业通过裁员,休假,终端和其他员工全年变化。此外,我们注意到由于个人情况,健康问题或削减减少了许多员工工作的变化。所有这些变化的结果是您可能已更改与您的个人合作的个人 401(k) Plan 从去年开始。

作为401(k)计划赞助商,您有信托责任,以确保准确,及时完全完成计划交易。您还必须确保采取所有必需的合规行动,以便您的计划符合所有 审查401(k)计划赞助商必要的监管要求,如年度歧视测试和申请表格5500。

大多数第三方管理员使用电子邮件来为您的计划提供所需的事务或活动的通知。如果它们的联系信息包含在文件上不准确并且当前,则可能会错过这些重要的通知。大多数提供商使用自动服务来发送电子邮件,并且没有识别任何返回的电子邮件。如果联系人已更改,则提供者依赖您通知提供者。

由于我们在大多数计划年初并且重要的合规活动应该正在进行或准备开始,因此核实您的提供商是验证他们拥有正确的联系人姓名,电子邮件地址和电话号码的好时机。此外,检查计划地址是否已正确记录。

最后,这是审查那些对提供商网站计划信息有行政权利的机会。只有那些作为其工作职责的一部分处理该计划的人才应该拥有这种高级访问。确保随着个人更改工作职责,可以删除或修改访问以防止您的计划中的任何无标记活动。

正如计划赞助商的那样,何时审核您的计划时,您将聘请经验丰富的审计员至关重要,以确保您的计划符合要求。在峰会CPA,我们专注于退休计划审核。我们有能力完全抵消援助,几乎没有或没有分散日常办公室常规。我们还提供统一费用定价,因此在工作完成时,您的账单上没有惊喜。如需帮助,请联系我们的办公室(866)497-9761,安排预约。

新的呼叫动作

发表评论