401(k)计划文件:保留他们当前

由...出版 金摩尔 在7月17日,2020年12月12:40:00

所有401(k)计划由基本文件和协议管辖;这就是为什么你保持计划文件的最重要。 这些项目的示例可以包括:

    • 基本计划文件
    • 通过协议BRAD_OPEN_ROLLER_BANNER_22318-1.
    • IRS意见/确定信
    • 摘要计划描述
    • 行政协议
    • 信托或监禁协议
    • 小组年金合同

所有这些文件(以及计划的任何其他关键文件)应由雇主提出提出该计划的雇主留在永久档案中。虽然计划的服务提供商也将维持副本,但计划有责任确保他们有目前的有效签名副本。此外,该文件应提供参与计划管理的员工参考,并确保所有重要规定都得到了正确解决。 

如果计划审核 注册会计师,劳动部或内部收入服务部门需要提供所有相关文件的签署副本。我们建议所有计划赞助商定期审查他们的文件,以确保这些文件可用,并且维护的副本由所有必填方签署。尚未签署的文件将不被监管机构所执行的文件接受。 

此外,新的即将到来的401(k)审计的要求将要求审计员获得这些文件的签名副本。维护所有版本的文件(从计划的开始)也是一个好主意。可能需要这些各种版本,以证明在员工,员工组或监管行动争议的情况下持续采取的行动。

在您的计划审计时,您雇用了值得信赖的审计员至关重要。在峰会CPA,我们专注于退休计划审核。我们有能力完全抵消援助,几乎没有或没有分散日常办公室常规。 我们还提供统一费用定价,因此在工作完成时,您的账单上没有惊喜。有关帮助,请联系我们的办公室(866)497-9761安排预约。

 

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