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准备年终计划要求

由...出版 金摩尔 2020年11月30日上午10:30:00

在为感恩节假期做准备的同时,临近12月,是时候开始考虑所有401(k)计划都需要照顾的年终任务了。我们认识到,大多数计划都有12月31日 ST 年终,因此此博客将回顾一些行动,作为401(k)计划发起人,您应该为需要的年终活动准备计划:

  1. 在年底,是查看公司内部对计划网站具有管理访问权限的人员的好时机。确保具有访问权限的所有员工仍然需要它。此外,请验证所拥有的访问类型,如果已授予任何人超出其需要的访问权限,请进行更改。single_binder 401k年终prep_16374(1)-1

  2. 与您的投资顾问一起查看计划投资绩效。您应该进行定期审查,但在年底时,您可以审查全年的绩效并获得整体绩效的长期视图。与顾问讨论投资阵容所需的任何更新。

  3. 与您的第三方讨论过去的一年 管理员/服务提供商 并查看发生的任何管理问题。如果需要,请根据讨论情况考虑更新程序。另外,可能是时候更新您的计划文件/采用协议。与您的提供商讨论此选项。查看即将发布的合规性日历,以确保您对所有必需的项目有透彻的了解。

  4. 系统将要求您在1月上旬提供该年度的计划普查。开始进行人口普查格式的工作,并在12月收集所需的信息,以使1月的工作顺利进行。另外,查看合格计划参与者的数量。如果您有100个以上或接近该数目,则需要进行计划审核。联系合格的公共会计师,开始计划审核。

  5. 对计划财务报表进行正式审查,以确保在年末报表生成过程之前可以更正发现的所有问题。此外,请检查在年末需要进行的任何交易,例如,该年最后一次工资单的缴款,该年末要求的分配以及其他相关项目。与服务提供商讨论如何处理这些项目,以确保您了解如何处理它们。

  6. 查看没收帐户中的金额,并与您的服务提供商讨论在年底前使用任何未清金额以减少雇主供款额或支付计划支出的程序。

尽早为计划的年末活动做准备,可以确保流程高效运行,并且计划仍符合所有必需的程序。

当需要审核您的计划时,我会聘请值得信赖的审计师至关重要。在Summit CPA,我们专门从事退休计划审计。我们有能力完全在异地提供帮助,而对您的日常办公活动几乎没有干扰。 我们还提供固定费用的定价,因此当工作完成时,您的账单上不会有任何意外。如需帮助,请致电(866)497-9761与我们的办公室联系以安排约会。

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