准备年终计划要求

由...出版 金摩尔 11月30日,2020年10:10:00:00

正如我们为感恩节假日准备,并且在十二月左右左右,就开始思考一年的任务,即所有401(k)计划需要照顾。我们认识到,大多数计划有12月31日年底,所以这篇博客将审查一些行动,即401(k)计划赞助商您应该需要准备将需要的年终活动计划:

年末审查

在年底是审查您公司内部有行政访问计划网站的业务访问的好时机。确保所有员工仍然需要它。此外,验证所持的访问类型是否已被保存并进行更改,如果已授予比它们所需的更多访问权限。您是否为您的401K计划审核做好了准备?

根据您的投资顾问查看计划投资绩效。您应该进行定期评论,但在年底您可以查看全年性能,并获得整体表现的长期观点。与顾问讨论投资阵容的任何所需更新。

与你的第三方讨论过去一年管理员/服务提供商并查看发生的任何行政问题。如果需要,请考虑根据讨论更新您的程序。此外,可能是时候更新计划文件/采用协议了。与您的提供商讨论此选项。查看即将举行的合规日历,以确保您对所有必需品有彻底了解。

您将被要求在1月份的第一年提供普查计划人口普查。开始研究人口普查格式并于12月收集所需信息,使1月份的工作顺利进行。此外,审查符合条件的计划参与者的数量。如果您有100多个或正在接近该号码,则需要计划审核。联系合格的公众会计师开始计划审计。

对计划财务报表进行正式审查,以确保在年终陈述生成过程之前可以纠正所确定的任何问题。此外,审查年内需要发生的任何交易,例如从今年上次薪资的贡献,今年晚些时候要求的分发以及其他相关项目。讨论处理这些物品与您的服务提供商,以确保您了解如何处理它们。

查看没收帐户的金额,并与您的服务提供商讨论该程序在年底之前利用任何未偿还金额,以减少雇主缴费金额或支付计划费用。

为计划的早期准备年终活动可以确保流程有效运行,您的计划仍然符合所有必需的程序。

何时是为您的计划进行审计时,您聘请了可信赖的审计员至关重要。在峰会CPA,我们专注于退休计划审核。我们有能力完全抵消援助,几乎没有或没有分散日常办公室常规。 我们还提供统一费用定价,因此在工作完成时,您的账单上没有惊喜。有关帮助,请联系我们的办公室(866)497-9761安排预约。

 

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