401(k)计划的投资政策声明

由...出版 金摩尔 2019年12月16日上午6:00:00

401(k)计划的投资政策声明是什么,为什么重要?投资政策声明将包括贵公司退休计划的几项:

  • 定义退休计划的目标。
  • 概述选择和更换计划投资的过程。
  • 列出任何投资类型限制。401K投资政策声明(1)
  • 详细介绍投资选择和审查中的各方,包括各方在计划投资方面的责任。

政策声明应以书面形式和定期审查和更新。 该声明应与其他公司政策陈述结合审查,以确保目标没有冲突。  

这一政策很重要,因为它澄清了需要持续审查计划投资业绩。这确保了在执行资金下监控并替换为更好地符合政策目标的其他投资。它还有助于通过定义不允许的任何投资车辆(如衍生品)来降低计划的风险 401(k)计划 资金阵容。 

最后,它澄清了角色和责任,以确保所有目标都遇到,并且没有关于 总体责任 对于401(k)计划,特别是关于投资选择。 

计划信托人有一个具体责任,以确保计划投资未履行其同行投资,而该计划在阵容中提供各种选择。此外,与类似的计划选项相比,收取的费用是合理的。政策声明有助于确保满足这些责任。

在您的计划审计时,您雇用了值得信赖的审计员至关重要。在峰会CPA,我们专注于退休计划审核。我们有能力完全抵消援助,几乎没有或没有分散日常办公室常规。 我们还提供统一费用定价,因此在工作完成时,您的账单上没有惊喜。有关帮助,请联系我们的办公室(866)497-9761安排预约。

获得免费的401K审计咨询

 

发表评论