失败401(k)不歧视测试

由...出版 金摩尔 2月10日,2020年6:00:00

许多计划失败了他们的测试。您需要采取行动,但您确实有选择和时间来解决这种情况。

我们建议以下步骤:

  1. 查看提供商提供的测试数据包。该数据包可以包括用于评估的项目页面,例如作为活动所示的员工,但没有补偿,员工没有租用日期或终止的员工进行补偿。确保参与计划的所有员工都以准确的补偿和延期金额正确显示。查看所提供的信息以确保测试的数据基于准确和完整。

  2. 审查列为高度补偿的员工以及显示为“关键”的员工。如果您不确定这些项目的定义,请与您的提供商核实。 hand_hold_smart_phone_custom_16414

  3. 如果您在上面的步骤#1和#2中找到员工标识中的任何错误,请与您的提供商讨论更正,并考虑重新运行测试。

  4. 一旦上述完成,如果您的测试仍然失败,请查看更正选项。选项将取决于失败的特定测试,并且每个计划文件允许的测试。 您的提供商通常会指定他们提供的测试摘要中可用的选项,但如果您不确定安排时间,可以使用指定的代表讨论各种选项。

  5. 然后,采取所需的行动。非常重要的是,您完全完成更正过程,以便您的计划仍然符合内部收入服务要求。完成任务的截止日期,特别是如果参与者需要退款。确保遵循提供商的说明以确保您符合所需的时间表。

  6. 最后,通过受影响的员工沟通任何必需的行动,所以他们并不感到惊讶。如果参与者将收到纠正分销,请与他们讨论该程序,并提供关于计划整体健康状况的必要性的信息。提供来自提供商的信息材料,协助员工潜在调整他们未来的贡献,以避免在未来几年需要更正。 

在您收到提供者后,在收到我们的提供商时审查不歧视测试数据包,将确保您了解结果,并可以及时采取任何必要的行动,以避免IRS处罚。

在您的计划审计时,您雇用了值得信赖的审计员至关重要。在峰会CPA,我们专注于退休计划审核。我们有能力完全抵消援助,几乎没有或没有分散日常办公室常规。 我们还提供统一费用定价,因此在工作完成时,您的账单上没有惊喜。有关帮助,请联系我们的办公室(866)497-9761安排预约。

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