401(k)投资:共同集体信托

由...出版 金摩尔 4月23日,2020年6:00:00

共同的集体信托(CCT)是通常由银行或信托公司运营的车辆。它是一个主要销售给员工福利计划,如401(k)计划。目前,超过20%的401(k)计划资产持有CCT。 

CCT在信托内持有各种各样的投资,可以包括共同基金,债券或金钱 401K投资 - 复制市场投资等类型。可以在一个汇集的投资中提供多样化,并使用CCT。 然而,最常常是单一的投资理念或目标,指导投资经理在选择时 投资 包括在信任中。在您在计划中包含CCT之前,重要的是要理解信任目标和风险概况非常重要。

共同基金和CCT之间存在重要差异。这一差异是CCT未在证券交易委员会注册。

这些资金没有针对公众的目标,而是针对机构投资者,如一系列401(k)计划。他们不会产生您可以审查的招股说明书,而是提供信任声明。 

即使招股说明书不可用,您为您的计划工作的第三方提供商也应该能够为您提供信息,因为您评估计划的各种投资替代品。此外,由于CCT不是公开的基金,因此收取的费用比标准共同基金更灵活。

退休计划可能非常复杂。作为一个创新的公司峰会,CPA专门从事401(k)审计。我们有能力完全抵消援助,几乎没有或没有分散日常办公室常规。 我们还提供统一费用定价,因此在工作完成时,您的账单上没有惊喜。有关帮助,请联系我们的办公室(866)497-9761安排预约。

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