您的表单5500上的红旗问题

由...出版 金摩尔 在1月2日,2020年6:00:00

如果您是401(k)计划的计划赞助商,您应该在年度退休计划期间提交表格5500。这是一个必要的内部收入服务(IRS)形式,包括在上一年内的计划的各种信息。当我们准备好将日历转到2020年并准备新的一年 合规活动,审查一些“红色的标志” 领域和劳动部门在5500上寻找的地区。 请记住,这些返回将在一个名为Efst的电子数据库上提交。这允许各机构 轻松查看返回中包含的项目以获取潜在的不合规性。要找什么:red_flag_pin_angled_9655.

  1. 保真债券 - 您必须包含有关您计划的保真债券的信息。您将指明在年内有债券和覆盖金额。 DOL法规要求在计划年初债券覆盖至少10%的资产数量。 还有最小和最大限制也是如此。 现在是审查您到位的覆盖范围的美好时机,以确保覆盖范围将足以满足即将到来的计划年度。
  2. 贡献及时性 - 表格5500上所需的另一个项目是有关贡献及时性的陈述。多元需求说明大型计划的贡献(具有超过100个符合条件的参与者)的贡献,一旦商品资产隔离,就将汇总到计划信托。 存款及时性的一致性非常重要。我们建议您查看工资核算处理的程序,以确保您满足DOL要求。
  3. 计划贷款审查 - 确保您已审核所有参与贷款,以验证它们是当前的及时的偿还日期。在员工终止时,它是对参与者401K活动的审查是一个很好的做法。 这确保了贡献和贷款偿还是最新的,并为您提供与员工合作的机会,如有未偿还贷款。 一旦员工终止与贵公司的服务,如果偿还不能继续,通常贷款成为分销。 通知外向员工与此过程相关的事实可以有助于避免问题。

退休计划可能非常复杂。作为一个创新的公司峰会,CPA专门从事401(k)审计。我们有能力完全抵消援助,几乎没有或没有分散日常办公室常规。 我们还提供统一费用定价,因此在工作完成时,您的账单上没有惊喜。有关帮助,请联系我们的办公室(866)497-9761安排预约。

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