401K计划所需年终披露

由...出版 金摩尔 2019年9月18日上午6:00:00

如果您是401K计划的计划赞助商,则披露一年内需要对参与者和/或员工进行披露。为您的计划设置合规日历是一个很好的做法,以确保您知道何时分发这些项目。查看您的服务提供商所需的披露,以便您确保不要错过任何方式。blue_folder_11924

在年底,有几个 要求披露。此博客将突出一些关键项目。

  • 401K安全港通知 - 对于那些安全港计划的计划,本通知必须在计划年初30-90天之间分发。对于日历年计划,这是每年10月和12月1日之间。此时间表也适用于自动贡献安排通知和合格的默认投资排列通知。
  • 费用披露 - 必须在每个14个月内至少向员工提供费用披露。请仔细检查提供通知的最后日期,以确保您满足要求。
  • 摘要年度报告 - 必须在12月15日之前提供TH. 对于已延期的日历年计划(表格5500将在10月15日提供档案的延期内提交TH.)。

如果计划不是日历年计划,这是一个很好的想法。大多数通知由您的服务提供商系统自动生成,但它们可能不负责通知的分发。我们还建议您维护披露的传播的文件,并在审计师或监管机构的询问情况下在一般计划文件中保留本文件。

何时是为您的计划进行审计时,您将聘请值得信赖的审计员是至关重要的。在峰会CPA,我们专注于退休计划审核。我们有能力完全抵消援助,几乎没有或没有分散日常办公室常规。 我们还提供统一费用定价,因此在工作完成时,您的账单上没有惊喜。有关帮助,请联系我们的办公室(866)497-9761安排预约。

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