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401k计划管理员的信托责任

由...出版 金摩尔 在五月18,2015 6:00:00上午

401k计划管理员职责清单

 

作为401k计划管理员,您必须遵守特定的信托管理职责,以便遵守ERISA,DOL和IRS法规。即使您聘请了第三方CPA公司作为管理员和审计员来协助,您仍然要承担管理职责。

这是401k计划管理员职责的快速列表:

  • 报告中。在进行计划审核时,使所有计划报告都是最新的也是很重要的。
  • 贷款额。确保您符合计划的规则和规定。
  • 花费。您的计划投资或贷款费用合理吗?
  • 会费。确保及时收集或分配您的参与者捐款。
  • 披露事项。作为管理员,您必须每年提供全包计划摘要报告以及计划参与者的年度利益声明。
  • 参与者存款。您必须确保所有捐款都及时存入并记录下来。
  • 投资额。您必须维护计划投资证书并保持最新报告。
  • 资产。确保您的计划资产得到适当的保险。
  • 保险。保险公司持有的准备金和保留金是否合理?
  • 计划保险。您必须确保您的PBGC(养老金保证公司)保险是最新的。
  • 估价。确保您对所有计划资产都有适当的估值。
  • 选择计划委员会. 选择计划委员会对您的退休计划至关重要。计划委员会应包括具有决策经验的高管人员。例如:您的委员会应由具有财务和投资经验的部门的人员组成,例如:
    • 法律部门
    • 每次转化费用
    • 财务主管或财务部门。
    • 人力资源部

这只是401k计划管理员职责的简短列表。一些企业发现为退休计划聘请第三方受托人更为方便,以确保计划报告在401k审核时是最新的且井井有条。

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