审查您的401(k)计划投资表现

由...出版 金摩尔 2020年6月4日上午6:00:00

许多小401(k)计划没有看到需要委员会参与其401(k)计划监督或监测。这被视为不必要的官僚主义。但是,最近的法庭案件表明,随着投资决策的不同意见,在计划资产上产生负面影响。参与者可以对计划的赞助商(他们的雇主)带来诉讼,涉及缺乏监督对计划投资提议,或操纵要适合管理的产品。 

计划管理是规定积极投资回报的不责任。在投资选择由参与者提出的计划中,投资收益/损失是由参与者所作的选择而导致的,而不是计划。 但是,如果计划提供的投资提供的退货 动画_committee_meeting_2.持续的基础滞后相关指数或其他可比投资,参与者通常可以成功地履行管理层并未监测投资回报,并更换与其他投资更糟糕的选择,更好的回报。这是投资委员会提供这种监督委员会的主要原因。 

基金绩效监测和采取行动取代绩效不良的基金,可以帮助计划赞助商和计划管理员在法庭上解释,他们的信念是公司的信仰和行政负担。

我们建议您为您的401(k)计划的计划赞助商,您努力建立一个可以定期审查基金表现的小委员会(每年两次,季度等)。与您的服务提供商或投资专业人员合作,建立一系列您希望定期收到的信息。通过电子邮件或类似的通信平台审查正式或非正式地或非正式地查看信息。记录讨论的项目,并确保随访,以确保进行任何建议(例如监测业务资金或更换基金)并完成。与计划参与者沟通有关这些审查的审查,并使投资绩效信息随时可供选择和评论。您可能希望考虑向委员会添加参与者以提供投入。

随着市场波动继续与Covid-19大流行,我们认为这方面存在增长的风险。今天作为计划赞助商的一点行动可以帮助避免以后的昂贵的法律争吵。

退休计划可能非常复杂。作为一个创新公司,峰会CPA专门从事401(k)审计。我们有能力完全抵消援助,几乎没有或没有分散日常办公室常规。我们还提供统一费用定价,因此在工作完成时,您的账单上没有惊喜。有关帮助,请联系我们的办公室(866)497-9761安排预约。

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