是时候与你的老年父母谈论财务是时候了

由...出版 峰会营销团队 于2021年2月3日

与您的老年父母谈论财务一样重要,这不是一项简单的任务。事实上,大多数成年儿童都避免了金融谈话,直到他们绝对必须。这是因为许多老人可能怨恨或与成年孩子们对其财务讨论并不舒服。也就是说,没有时间像现在一样拥有这种重要的谈话,特别是如果父母的健康是一个问题。

尽早解决这个话题将使每个人都受益。它将澄清您的父母的愿望,以便您可以创建联合计划以满足他们的愿望。一旦写作,如果有紧急情况,一切都将是为了确保事情顺利运行。下面是一些建议,以何时可以获得这次谈话。房地产和财务规划

顾问。

获取所有父母顾问的名称。这包括:律师,家庭医生或专家,银行家,经纪人等。这将使收集重要文件更容易。

合法文件。

如果您的父母有律师,请要求与律师谈论授权,以便在必要时审查任何法律文件和更新的文件。其他问题要问父母:

  • 他们是否执行了信任?
  • 他们是否有持久的律师金融能力?
  • 他们有先进的医疗指令吗?
  • 你的父母有遗嘱和房地产计划吗?

如果您的父母没有授权书,请帮助他们找到最有效和最有效的方式完成此任务的方式。

医疗的。

询问医疗保险政策以及它们所在的位置。他们有长期护理保险吗?您也要了解其私人医师的名称以及可能存在的任何重要的医疗问题。

个人财务状况。

找出来源和 收入数量以及父母的每月费用。了解他们支付的人以及他们欠订阅或其他每月义务,如公用事业和抵押贷款。

他们可能有养老金,IRA或其他退休账户。是否有银行账户等,需要关闭?询问他们保留个人帐户信息的位置?要求访问这些帐户的许可或在这些账户中添加作为受益人,以防您需要访问账户以支付账单,停止自动付款等。他们的律师可能拥有这些信息,要求为每个人设定约会的许可有关谈论他们的律师。

个人文件。

询问个人文件所在地,例如:遗嘱,纳税申报表,银行和经纪陈述和类似文件。询问其税务制作人,财务顾问和股票中的姓名等。 *包括密码和帐号,以便您可以访问这些帐户。

社交媒体账户.

不要忘记数字记录和账户,您的父母可能在社交媒体或银行账户上,每个月可能对某些费用进行自动付款。如果有必要,您可能需要写入权限关闭或停用这些帐户。不要忘记获取这些帐户的密码和用户名。

新的呼叫动作

在峰会CPA,我们提供多种资源协助享有遗产和财务需求。有关我们如何提供帮助的更多信息,请在866-497-9761上联系我们的办公室,安排预约。

发表评论