福利计划管理员术语

由...出版 金摩尔 2018年2月12日上午6:00:00

您是贵公司401(k)计划的新管理员吗?一开始,它可能有点压倒性,所以熟悉您的计划中的一些常用术语是一个好主意。了解计划每个人管理员的不同角色和职责是必不可少的。术语

您对这些信息的了解将确保计划仍然符合劳工部(DOL)和内部收入服务部(美国国税局)条例,计划文件和1974年(Erisa)的员工退休金安全法案。以下是关键项列表:

*计划赞助商 - 这是为其员工提供计划的公司。 

*计划管理员 - 那些有日常责任的名字打算与之合作 计划 确保准确及时处理所有交易。

*计划受托人 - 在计划文件或信托寄存处指定的个人,有权管理和控制计划资产。

* 财务顾问 - 此个人为该计划和计划受托人提供投资建议或指导,以协助资产选择或投资绩效审查。

*记录守护者 - 通常是第三方提供商,该提供商在参与者级别下处理和跟踪交易,例如贡献,贷款活动,分配等。

*第三方管理员 - 协助每年的计划 埃里萨 合规性包括歧视测试,表格5500准备和提交,参与者通知准备和计划文件维护。

*托管人 - 另一个持有计划资产的第三方提供商。

您的福利计划需要年度审计,这就是为什么聘请专门从事401K审计的注册会计师事务所会产生巨大的差异,以便您的审计平稳地进行。利用我们的最新技术,可以完全“脱离现场”,几乎没有或没有分散您的日常办公室常规。

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