您想改变福利计划提供商吗?

由...出版 金摩尔 在2020年12月31日上午6:00:00

这是今年年底,这是过去一年股票的好时机。

事情如何用于管理您的401(k)计划?您的计划中是否需要几次更正?您是否在手机上尝试了解服务提供商的请求?他们是否快速回应或延误?此外,您是否审核了费用费用以及您的投资表现,并觉得您可以在这些领域改进?可能是时候对您的计划服务提供商进行评估了。

考虑您想要为您的员工提供什么类型的服务,您希望提供商提供的计划通信提供的,请查看计划网站,并讨论他们可以提供的服务级别,查看投资基金阵容和改变401K福利计划提供商 表现,当然,评估定价。这些只是在评估计划提供商时需要考虑的一些项目。与您的员工讨论他们计划中想要的增强功能。考虑与您的计划投资顾问和工资提供商不同选项讨论。

一旦您做出了决定并希望更改提供商,您需要让您当前的提供商了解您的决定。您很可能需要收取更改费用。将通过您需要与新提供商与文书工作签署,通过转移资产和参与者信息来获得工作的过程。不要估计完成这项工作的时间。准确完成转移是很重要的。此外,您需要向员工传达计划的转移,并提供有关停电期的信息。确保您在过渡期间通过工资单转移工作,以确保您在整个转移期间继续拒绝雇员,并没有延迟向计划提交捐款。

需要考虑转移时间的事情:

  1. 如果您的计划需要审计, 审计员 需要了解转让,并将可能会收取额外的收费,因为他们需要测试资产和参与者信息的转移。

  2. 先前的提供商需要准备表单5500.确保您作为转换过程的一部分锻炼,该提供商将完成公司5509准备和合规性测试等合规性任务。讨论所需的时间,成本和信息,因此没有惊喜。

  3. 考虑更改的时间。你什么时候有时间做出改变?您需要将遮光期间停电,因此将其定时到您的决策中。在转移时间范围内,确保所有合规性和工资单可以继续。务必与您的工资提供商,工资人员和与您的计划一起讨论,以确保顺利过渡。

它可以花费大量的计划和大量的工作来改变计划服务提供商,但如果正确处理,这可能是提高整体计划性能的强劲举措。 退休计划可能非常复杂。作为一个创新公司,峰会CPA专门从事401(k)审计。我们有能力完全抵消援助,几乎没有或没有分散日常办公室常规。 我们还提供统一费用定价,因此在工作完成时,您的账单上没有惊喜。有关帮助,请联系我们的办公室(866)497-9761安排预约。

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