401(k)计划投资多样化

由...出版 金摩尔 4月20日,2020年6:00:00

您可以理解具有多元化的个人投资组合是一个好主意。它对抗通货膨胀风险,市场部门波动,地理中断以及可能影响投资定价和收益/损失的其他事件。但是,您是否明白有401(k)计划受托人的要求为他们的计划参与者维护多元化的基金阵容? 401K投资政策声明(1)

第403(c)和(d)条和美国法律代码的其他部分要求信任由a 401(k)计划 满足信任的具体要求被视为“合格”信任。这使得它可以接受税前捐款,并在将货币分配到各自参与者的计划中,投资收益不征税。 

计划受托人要求确保提供的投资期权提供多样化,以尽量减少大损失的风险,除非具体情况使其谨慎而不是这样做。此外,当对提供的投资选项进行更改时,计划管理员必须在30天内向参与者提供暂时变更的书面通知,并且在生效日期之前不超过60天。 

退休计划可能非常复杂。作为一个创新的公司峰会,CPA专门从事401(k)审计。我们有能力完全抵消援助,几乎没有或没有分散日常办公室常规。 我们还提供统一费用定价,因此在工作完成时,您的账单上没有惊喜。有关帮助,请联系我们的办公室(866)497-9761安排预约。

获得免费的401K审计咨询

发表评论