更改工作时,401(k)会发生什么?

由...出版 金摩尔 2019年9月30日上午6:00:00

你在改变工作吗?你的旧工作有401千克吗?不要从您的前工作中迫使401(k)中。如果您在401(k)中的职位和放弃既得金额时,前雇主必须遵守计划规定和IRS规则。

Talia_Limited的范围

当您在401(k)中更改工作并放弃既得金额时,您的前雇主必须在处理您的帐户余额时遵循IRS规则和计划规定。根据指导方针,您的401(k)计划可能有什么所谓的“强制淘汰”。意思是,当您的既得余额低于5,000美元时,您可以被迫将您的资金从计划中取出。

通常,您将有2个选择如何将资金从事事先雇主计划转移:

  • 您可以兑现您的帐户并收到支票。
  • 您可以将401K帐户余额滚入新雇主的退休计划或IRA。

当您未能回复您的雇主的书面通知时,您的401(k)会发生什么?可能导致2件事之一:

  • 可以在您的名称中设置全额余额。
  • 全额余额(较少任何所需的税款或费用)可以按向您发送到档案的核果支票的形式支付给您。

根据美国政府问责办公室的一份报告,两种结果都不是最佳的。如果您收到这笔钱,您将欠联邦所得税(以及潜在的国家和地方所得税,在此处)。当余额转移到IRA时,账户费可能会超出投资回报,并且您的余额将随着时间的推移被侵蚀。

保护资产始终是一个聪明的举措。如果您正在计划更改工作,请联系当前的401(k)计划赞助商以询问您的退休帐户选项。 

作为计划赞助商,何时是审核退休计划的时候,您将聘请经验丰富的审计员至关重要,以确保您的计划符合要求。在峰会CPA,我们专注于退休计划审核。我们有能力完全抵消援助,几乎没有或没有分散日常办公室常规。我们还提供统一费用定价,因此在工作完成时,您的账单上没有惊喜。有关帮助,请联系我们的办公室(866)497-9761安排预约。

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