您应该保留401K文档记录多长时间?

由...出版 金摩尔 2015年8月24日上午6:00:00

根据公司的大小以及您提供的员工赞助401K退休计划,您可能会为您使用大量存储空间。但是,与“计算机前”天不同,我们不再需要拥有所有文档的“纸张”记录。今天的计划记录通常以电子方式存储,或许在虚拟云中,直到您需要它们。图_climbing_ladder_to_cloud_12580.

您需要多长时间才能存储公司退休计划记录?美国国税局规定说,规划记录应储存,直到信托/ IRA支付所有福利,充足的时间通过,以便该计划不会被审计?通过设计,退休计划是长期允许参与者在退休时积累和获得其福利的长期。美国国税局和埃里达法规要求计划的赞助商在计划终止后至少6年保留所有计划交易记录。计划提案国需要保留这些记录,因为交易可能成为管理养老金法律的材料。

在储存你的时候 退休计划 记录,赞助商的目标应该是以一种格式存储的记录,以便在需要时允许他们的检索快速简便。以下是应当在计划终止后至少7年的文件列表。

计划文件。 这将包括计划基本计划文件,摘要计划说明,修订,采用协议和材料修改摘要。

参与者记录。 i纳入注册,受益人和分布形式; QDROS(合格的国内关系令)。

年度文件。 这将包括表格5500,计划审核,分销记录和支持材料,用于贡献和测试,以及年度报告的摘要,

会议记录。 这将包括退休/投资委员会会议材料以及任何其他会议票据。

贷款记录。 这包括参与者贷款以及计划贷款。

作为计划赞助商,您有责任将所有签名的原始计划文件以及任何修订的文件储存。

在峰会CPA,我们专注于401k审核。我们还提供401K审核的平板费用,以便您收到账单时没有惊喜。利用现代技术,可以完全“偏离现场”,并对您的日常办公室常规有很少或没有分心。如需帮助,请联系我们的办公室(855)594-3183,以便与顾问预约。

 

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