员工福利计划行业独有的术语

由...出版 金摩尔 2019年5月2日上午6:00:00

如果您是新的401(k)计划的新手,您可能已经听过了使用您不熟悉的条款。了解不同的角色和责任是一个福利计划,以确保计划仍然符合劳动部和 single_binder_16374.1.内部收入管理法规,计划文件和Erisa(1974年雇员退休收入保障法案)。一些关键条款是:

  • 计划赞助商 - 为其员工提供计划的公司
  • 计划管理员 - 有日常责任与计划合作以确保所有交易进行准确及时处理
  • 计划受托人 - 个人指定的个人 计划文件 或信任文件,有权管理和控制计划资产
  • 财务顾问 - 个人 谁为该计划和计划受托人提供投资建议或指导,以协助资产选择或投资绩效审查。
  • 记录守门员 - 通常是第三方提供商,用于处理和跟踪事务, 如贡献,贷款活动,分发,参与者级别
  • 第三方管理员 - 协助计划在年度Erisa合规性,包括歧视测试,表格5500准备和申请,参与者通知准备和计划文件维护
  • 托管人 - 持有计划资产的另一个第三方提供商

在您的计划审计时,您雇用了值得信赖的审计员至关重要。在峰会CPA,我们专注于退休计划审核。我们有能力完全抵消援助,几乎没有或没有分散日常办公室常规。 我们还提供统一费用定价,因此在工作完成时,您的账单上没有惊喜。有关帮助,请联系我们的办公室(866)497-9761安排预约。

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